Le constat 

De nombreuses personnes manquent d'informations, de conseils ou d'accompagnement dans les différentes démarches financières

Elles ne connaissent pas les solutions les plus adaptées à leurs besoins, leurs projets donc épargnent sur des produits classiques grands publiques (Livret A, Livret Développement Durable, Compte Epargne Logement, Plan Epargne Logement...).

En résulte une perte de temps et de pouvoir d'achat

Au final quel que soit notre âge, il existe des solutions adaptées pour optimiser sa situation financière, fiscale et patrimoniale.

Les axes d'optimisation 

L'épargne à moyen et long terme :

Les personnes que je rencontre n'ont bien souvent pas de réelle stratégie patrimoniale, soit leur patrimoine est disponible mais non rentable, soit il est rentable mais indisponible et non sécurisé, soit il est très sécurisé mais pas disponible etc...

En fonction de vos projets, avez-vous une stratégie de diversification pour la sécurité, la rentabilité et la disponibilité de votre épargne ?

La création de revenus complémentaires pour la retraite :

La majorité des gens sont conscients que leurs revenus seront divisés par deux à la retraite et que leur pension de retraite n'est pas transmissible à leur famille. 

Avez-vous mis en place des solutions pour anticiper la baisse de revenus à la retraite ? Ou pour préparer une éventuelle dépendance afin de ne pas faire payer vos enfants ?

La fiscalité du patrimoine et des revenus :

La plupart des gens payent des impôts sur leurs revenus ou sur leurs patrimoines sans connaitre les solutions mises à leur disposition par l'Etat pour en payer moins.

Souhaitez-vous réduire votre imposition de manière préventive ou curative ?

La prévoyance :

En cas de coup dur : Invalidité/Décès, il faut assurer un maintien de revenus pour soi ou sa famille. Vous assurez votre maison et votre voiture mais vous, chefs d'entreprises, avez-vous une protection personnalisée à vos attentes en cas de perte d'emploi, maladie, invalidité, etc....?

Mon métier

Apporter une information sur les possibilités d'optimiser sa situation (1er rendez-vous)

Apporter des solutions personnalisées, adaptées à vos objectifs actuels et futurs. (2ème rendez-vous)

Créer une relation durable : accompagnement sur le long terme (rendez-vous de suivis)

  - Simplification des démarches

  - Harmonisation des solutions à chaque étape de la vie

Me développant par recommandations et étant directement rémunéré par mes partenaires, j'exclus toutes facturations d'honoraires vis à vis de mes clients.